Base de custo para opções de estoque no turbotax

Ajuste a base de custo para a venda ESPP no TurboTax.
Vários leitores me perguntaram como fazer impostos sobre as vendas da ESPP no meu artigo sobre como fazer impostos nas vendas de UARs adquiridas: Unidades de ações restritas (RSU) e TurboTax: Emissão líquida. É semelhante, mas não exatamente o mesmo. O novo regulamento IRS para as ações adquiridas em 2014 ou, posteriormente, exige o ajuste da base, que funciona de forma diferente nas RSUs e ESPP.
Este artigo mostra como fazê-lo no TurboTax Online. Se você usa o software H & amp; R Block ou TaxACT, consulte.
Quando informar.
Antes de começar, certifique-se de entender quando precisar relatar quando você tem ESPP. Você denuncia quando vende as ações. Se você só comprou ações no âmbito da ESPP, mas você não vendeu durante o ano fiscal, não há nada a reportar ainda.
Aguarde até vender, mas anote o preço total por ação (antes do desconto) quando você comprou. Se você tiver vários lotes, anote por cada lote a data de compra, o preço de fechamento na data de outorga e na data de compra e o número de ações que você comprou. Esta informação é muito importante quando você vende.
Vamos usar este exemplo:
Você comprou 1.000 ações em 30/09/2014. O preço de fechamento na data de compra foi de US $ 10 / ação. O preço de fechamento na data de outorga também foi de US $ 10 / ação. Você comprou a US $ 8,50 / compartilhar com o desconto.
Você anotaria:
Mantenha essa informação até você vender.
Quando você vende, você receberá um 1099-B do corretor no ano seguinte. Você reportará seu ganho ou perda usando este 1099-B e as informações que você acumulou para cada compra.
Vamos continuar nosso exemplo:
Você vendeu 1.000 ações da sua compra acima em 10/5/2014 em US $ 9,95 por ação. Após comissão e taxas, você ganhou $ 9,900. Em 2015, você recebeu um 1099-B do seu corretor mostrando uma venda de $ 9,900. O 1099-B mostra a base do custo como US $ 8.500, o que reflete o preço de compra descontado.
Como você não segurou por dois anos após a data de concessão e um ano após a data de compra, sua venda foi uma disposição de desqualificação & # 8221; O desconto é adicionado como renda ao seu W-2. Isso aumenta sua base de custos. Se você apenas aceitar o 1099-B como está, você será tributado por dobro!
Agora vamos explicar isso no TurboTax Online.
Clique em Minha conta no topo, depois em Ferramentas.
Clique na Pesquisa de Tópicos.
Encontre & # 8220; vendas espp. & # 8221; Clique em Go.
Responda "Sim" para "Você vendeu algum investimento?"
Importe seu 1099-B se o seu corretor estiver na lista ou apenas digite os números você mesmo a partir do 1099-B que você recebeu. Continuo escrevendo você mesmo aqui.
Selecione ou insira a instituição financeira.
Olhe com cuidado qual caixa está marcada no seu 1099-B. Na minha forma, foi a Caixa A. Pode ser diferente na sua.
Agora insira as informações do seu 1099-B. Data de aquisição é a data em que as ações foram compradas. A base de custos em seu 1099-B foi reportada ao IRS, mas foi subestimada. Don & # 8217; t mudá-lo aqui diretamente. Marque a caixa para & # 8220; Adicionar mais detalhes & # 8221; e depois clique em Iniciar.
Verifique o primeiro botão de opção para & # 8220; eu preciso adicionar ou consertar informações. & # 8221;
Agora marque a caixa para & # 8220; O formulário 1099-B mostra uma base de custo incorreto. & # 8221;
Digite a base do custo verdadeiro. O preço de mercado foi de US $ 10 / ação quando essas mil ações foram compradas. Seu empregador adicionou o desconto como renda ao seu W-2. Portanto, sua base verdadeira é de US $ 10 * 1.000 = $ 10.000. Se você não vendeu todas as ações compradas nesse lote, multiplique o número de ações que vendeu em US $ 10.
Agora mostra a base correta. Mesmo que pareça substituir a caixa 1e, acredito que ele realmente coloca um ajuste no Formulário 8949. Eu não posso verificar isso porque eu uso uma conta de teste. Se você já pagou pelo seu TurboTax, abra o formulário 8949 para confirmar. Deve mostrar um ajuste negativo com um código de ajuste B.
O resumo mostra que você teve uma pequena perda dessa venda, porque você vendeu US $ 9,95 / ação, ligeiramente inferior ao preço de mercado de $ 10 / ação na data da compra, e você teve que pagar comissões e taxas.
Se você não fez o ajuste e você aceitou o 1099-B como está, você pagaria o imposto de ganhos de capital novamente no desconto de US $ 1.500, você já está pagando impostos através do seu W-2. Lembre-se de fazer o ajuste!
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Eu usei o aplicativo de desktop TurboTax Premier, que é suposto orientá-lo através das vendas ESPP corretamente, mas achei que iria ignorar a seção de ajuste de base de custo quando eu indiquei que eu ainda trabalhava para o empregador # 8230; dizendo que tudo deveria estar correto (não era "t"). Então, eu tive que selecionar & # 8220; guiar-me de qualquer maneira & # 8221; para obter isso para lidar com o ajuste de base de custo. Eu me pergunto quantas pessoas apenas confiam nisso ou deixam a base de custos não ajustados a partir do 1099-B mesmo que o desconto já tenha sido relatado em seu W-2.
Em uma nota relacionada, também exerciam SARs (Stock Appreciation Rights) este ano e também tive que ajustar a base de custos para isso. O exercício foi relatado como receita regular no W-2 e a base de custos relatada no 1099-B foi estranha, eu não consegui descobrir como ele veio com os números. Então, é claro que teve que ser ajustado também, como o ESPP, deve ser apenas a mudança entre o tempo que você exerceu e o tempo que vendeu, que conta como base de custos. Estava conversando com um colega de trabalho sobre isso, que disse que no ano passado ele relatou exercícios SAR como opções de ações de incentivo e foi atingido com AMT & # 8230; Eu disse a ele para voltar e alterar seu retorno. Os SARs são tratados como receita regular, portanto, não tenham consequências negativas para a AMT que os ISOs façam.
Eu nunca percebi isso, então precisarei validar. Com base no que você diz, o empregador calcula o desconto e adiciona ao W2 e, em seguida, o corretor faz o mesmo novamente?
John & # 8211; Conforme exigido pelo IRS, o corretor apenas coloca seu preço de compra com desconto como base no custo. Como resultado, a diferença entre o seu processo e a base de custos no 1099-B inclui o desconto novamente.
Minha empresa tem uma data de outorga e uma data de exercício (6 meses depois). Nosso desconto é de 15% de desconto, qualquer que seja o preço do mercado menor.
Ainda faço meus cálculos de base de custo ajustado com base no preço de mercado na data de compra (data de exercício), mesmo que nosso preço pago por ação foi 15% do preço de mercado da data de concessão? Ou uso o preço de mercado da data da concessão?
Se fosse uma disposição desqualificante, ou seja, você não segurou as ações por mais de um ano após a compra e dois anos após a concessão, você só usa o preço na data da compra.
Obrigado pela postagem. Eu estava procurando fazer exatamente isso e ajudou muito.
Apenas uma pergunta de seguimento: as pessoas em que trabalho, fazia parecer que a caixa 1g (& # 8220; Adjustment Amount & # 8221;) deve ser atualizada para mostrar a diferença entre o & # 8220; verdadeiro & # 8221; base de custos e o relatado pelo corretor no 1099-B. No entanto, isso não acontece quando ando pelos passos do Turbo Tax, e vejo que não aconteceu nas capturas de tela que você compartilhou acima. Está bem? Esse ajuste da base de custos na verdade não precisa ser relatado como um & # 8220; ajuste & # 8221 ;? Em caso afirmativo, qual é exatamente a caixa 1g sobre esse formulário?
Eventualmente, ele entrará na caixa 1g. Se você inserir o ajuste diretamente na caixa 1g, ele só permite certos códigos de ajuste, e não o código B que precisamos. Se você já pagou pelo seu TurboTax, veja o Formulário 8949 para confirmar. Eu não posso vê-lo porque I & # 8217; m apenas usando uma conta de teste.
Alguma chance de obter um tutorial semelhante para H & amp; R Block?
Bruce Brumberg diz.
Etapas ilustradas úteis. Parece que o software Turbo Fiscal está fazendo um ajuste real na base de custo que é inserido na coluna e. O meu entendimento é que você não ajusta a base. Em vez disso, o ganho ou perda é ajustado na coluna g, o que parece ser uma maneira atrasada para fazê-lo, mas sim o que o IRS exige.
Como você lida com os subsídios de RSU definitivos que ganham mais de 3 anos? Você entra como renda após concessão, ou após a aquisição? Gostaria de ver como isso funciona no TaxAct.
Nem. Você faz isso apenas em venda. Seu empregador cuidará do W-2 após a aquisição. Clique no link para o artigo RSU no primeiro parágrafo.
Eu tinha uma venda de lavagem no meu ESPP e TurboTax simplesmente não consegui. Este processo parece muito mais fácil. Obrigado por publicá-lo!
Isso é exatamente o que eu precisava. Informações realmente valiosas! Obrigado por tomar o tempo para escrever um detalhado & # 8216; how-to & # 8217 ;.
Minha empresa tem a data da concessão definida como sendo a mesma data do exercício, embora o prospecto defina claramente o período de oferta como um trimestre do calendário & # 8211; Isso é mesmo legal?
Pergunto, porque assumindo que o preço das ações da FMV no início da oferta é & lt; a FMV no último dia da oferta (data de exercício), e que eu estou vendendo a ação a um preço acima da data de exercício em uma distribuição qualificada, então eu quero o valor do meu rendimento tributado como renda ordinária com base na aplicação do desconto ao FMV do estoque no primeiro dia do período de oferta / # 8211; não a última (data de exercício). Se, no entanto, a data de concessão for feita da mesma forma que a data de exercício, que é o que a minha empresa está fazendo, não há nenhum benefício para atender o período de retenção no cenário acima e # 8211; O montante do meu procedimento considerado renda ordinária é o mesmo em uma distribuição qualificada e desqualificada (novamente, supondo que eu venha acima da FMV da data de exercício).
Como a data de concessão pode ser a mesma data de exercício quando o período de oferta é definido como um trimestre civil e por que eles fariam isso?
Não há ideia de por que seu empregador faz isso. Por favor, tome-o com seu empregador.
DAN KREUTZBERG diz.
No turbotax, esse mesmo método de ajuste para base de custos pode ser usado para uma data de despedida.
em base não relatado corretamente em 1099-B.
na W2, caixa 14, mostra um número e nota # 8220; ESPP & # 8221 ;. O benefício total ou benefícios por ação? Se for um valor por ação, preciso de tempo as unidades que eu vendi durante o ano, certo?
Além disso, para o ano de 2016, o Império Turbo realmente me guiou para a entrada do Formulário 3922, que eu assumi que eu preciso retirar os velhos anos & # 8217; formulário 3922 para entrar, em vez de usar o valor ajustado de montante fixo, certo? E se eu não encontrar os antigos (que precisam de volta para 2011 e 2012), eu tenho que perguntar ao meu empregador pelo formulário, ou posso usar uma abordagem diferente no Turbotax para colocar os números do bloco?
É total, não por ação. Você está melhor não dizer ao TurboTax que as ações são ESPP e siga o processo de ajuste básico descrito aqui, desde que você saiba quanto ajustar.
Recebi uma confirmação de compra # 8221; relatório do administrador do plano de estoque da minha empresa.
Inclui os três campos seguintes (os valores aqui não são reais. É apenas para fins de demonstração)
1. Grand Date FMV = $ 100.00.
2. Valor de compra por ação na data de compra = $ 250.00.
3. Preço de compra (85% da data da concessão FMV) = $ 85.00.
Supondo que eu vendi 500 ações da ESPP, entendi que devo usar o "Valor de compra por ação na data de compra" # 8221; para calcular a base do custo.
Base de custo = 500 * $ 250 = $ 125,000.
Por favor, deixe-me saber se isso está correto.
O relatório usa o valor total ($ 125000), o mesmo que o custo listado acima, menos o preço total (500 * $ 85 = $ 42500) para obter o ganho total (US $ 82500). Eu acredito que o valor total foi relatado em W2 como renda ordinária.
Obrigado, Harry, por este artigo. Embora eu não use nenhum dos pacotes de impostos listados, sua explicação foi muito útil para mim.
Mas eu tenho que perguntar, algo mudou nas regras de relatório 1099-B nos últimos dois anos?
Eu revisei meu 1099-B & # 8217; s anteriores (da mesma corretora) mostrando transações ESPP e RSU semelhantes. O que eu achei foi que a base sobre as transações do ano anterior já havia sido adequadamente intensificada para refletir o fato de que o rendimento das transações foi relatado no meu W-2.
Eu pensei por um momento este ano que eu tinha uma conta de impostos muito maior do que eu realmente tenho.
Sim, o IRS emitiu novo regulamento. Para as ações adquiridas em 2014 ou posteriormente, os intermediários são proibidos de adicionar a renda W-2 à base reportada em 1099-B.
OK, obrigado, Harry.
Desculpe, devo ter visto o fato de que você menciona um novo regulamento do IRS no início do seu artigo. A nova decisão & # 8211; o que parece apenas confundir uma preparação de depósito de impostos e # 8211; me faz pensar sobre sua intenção.
Esse ajuste aplica-se apenas a disposições desqualificantes? Como é diferente se o período de espera foi cumprido?
Em uma disposição qualificada, ainda existe um valor adicionado ao W-2 como renda. Depois de ter a quantidade correta, o processo de ajuste é o mesmo.
Obrigado por fornecer detalhes sobre o ajuste necessário relacionado à base de custos para o ESPP.
Para mim, o desconto da empresa (10%, cerca de US $ 170 / mês) é adicionado à minha tarifa como receita e depois deduzido junto com a minha contribuição duas vezes por mês. Os estoques são comprados no 5º mês seguinte, os estoques atingiram minha conta do Morgan Stanley Smith Barney no dia 8 e eu os vendi imediatamente. Então eu tenho um total de 12 entradas no meu 1099-B para o ano passado. Caixa 1e (Custo ou outra base) tem o preço de compra real (desconto da empresa + minha contribuição), ou seja, $ 10k no seu exemplo. Além disso, para 10 de 12 entradas, eu tenho valores na coluna 1g (perda não dedutível em uma transação de venda de lavagem) e 1f código como # 8216; W & # 8217; (Venda de lavagem). No meu 8949 eu tenho entradas na linha 1b (Box A Checked) com um ganho total de US $ 40.
Não acho que eu precise fazer um ajuste ou fazer alterações em como gerencie o meu ESPP. Você pode confirmar?
Se você tiver certeza de que o desconto é adicionado ao preço de compra como base de custo no 1099-B na caixa 1e, então você não deve fazer outro ajuste.
FY. O meu desconto não é adicionado à parte Fed do W2, apenas para PA para compras ESPP. Turbotax Premiere para 2016 ajustou automaticamente a base para PA, então eu não tive que fazer isso manualmente. Quando eu entrei todas as informações para a venda ESPP (e quando eu vendi, eu não estava mais nesse empregador), o Turbotax era evidentemente capaz de calcular a base correta. Na verdade, eu falei com eles há alguns anos atrás, antes que meu empregador percebesse que a PA cobrou o desconto e eles me disseram que seria tratada automaticamente quando vendido. Isso foi. No entanto, eu tive que bifurcar minhas informações ESPP da informação RSU no meu 1099-B eletrônico da UBS (importado para Turbotax). Eles colocam ambos os tipos de vendas no mesmo Lote e as perguntas são diferentes no Turbotax para vendas ESPP e RSU (sem desconto ou período de inscrição para UREs). Obrigado por publicar, no entanto, porque me fez editar as vendas na PA e me mostrou a base correta.
Daniel Olshansky diz.
Isso foi extremamente útil. Obrigado por compartilhar!
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Base de custo para opções de estoque em turbotax
Assunto: retenção de imposto do empregador no exercício de opções.
Data: 26 de janeiro de 2001.
Quando exerci as minhas opções, fiz isso a vários preços e horários, conforme as opções investidas e # 8230; Cada vez, meu empregador deduziu os impostos com base no valor justo de mercado. Felizmente, eu vendi essas ações antes das ações # 8217; o valor despencou, mas "# 8230; Eu fiz isso dentro do primeiro ano eu exerci essas opções.
Minhas perguntas são múltiplas:
& # 8211; Quando eu anoto & # 8216; custo & # 8217; No meu programa Turbotax, devo incluir o imposto já pago? Caso contrário, onde / como indicar os impostos já pagos? & # 8211; Como faço para calcular os custos, quando as opções foram exercidas em diferentes grupos versus as ações vendidas? Em outras palavras, eu exerci as opções em incrementos de 100 (presente do empregador), 63, 62 e 625. No entanto, eu vendi em blocos de 150, 150, 100, etc. Eu poderia tomar os montantes de custo e dividir pelo respectivo número de ações. Isso é muito complicado. & # 8211; O meu ex-empregador me proporcionará cópias das opções e a retenção, ou devo solicitar isso? & # 8211; Você pode me direcionar para todos os recursos para esclarecer essas questões?
MUITO OBRIGADO. Eu sei que existem profissionais que podem ajudar com impostos, mas eu quero ser educado e não totalmente dependente dos profissionais.
Data: 09 fev 2001.
Seu custo não inclui o imposto que você pagou. A retenção, se houver, deve ser incluída no Formulário W-2 que você recebe de seu empregador. Você adiciona a receita ordinária incluída no Formulário W-2 para a venda antecipada de suas opções no seu custo ao informar a venda do estoque. A menos que você tenha designado quais ações você estava vendendo, as ações são consideradas vendidas em uma primeira entrada, primeira saída. Em outras palavras, comece com as partes que você comprou primeiro e, em seguida, trabalhe sua maneira cronologicamente. Sim, isso é muito complicado. Talvez você deva obter alguma ajuda. Primeiro, você deveria ter notificado seu empregador sobre as disposições iniciais de ações, incluindo quais blocos foram vendidos, as datas de venda e os montantes em que as ações foram vendidas. Então, o departamento de administração de estoque da sua empresa deve gerar os relatórios necessários para ajustar seu W-2 e para você usar ao preparar suas declarações de imposto de renda. Existem alguns livros sobre opções de estoque de empregados que podem ajudar.
Eu vou avisá-lo novamente que muitas pessoas têm problemas para reportar ações adquiridas com opções de ações de funcionários usando Turbo Tax.
Eu recomendo que você encontre um preparador de imposto profissional e deixe essa pessoa fazer o que ele ou ela é treinado para fazer.
Você faz seus próprios sapatos e faz seu próprio reparo dental? Use um pouco de bom senso.

Como evitar pagar o imposto duplo sobre as opções de ações dos empregados.
Qualquer pessoa que participe de uma opção de estoque de empregado ou plano de compra de ações no trabalho poderia pagar demais seus impostos e taxas; talvez por muito e mdash; se eles não entenderem um requisito de relatório que entrou em vigor em 2014.
De acordo com o requisito, todos os corretores devem reportar base de custo no formulário 1099-B para ações que foram adquiridas e vendidas em 1º de janeiro de 2014 ou após uma opção de compra de ações ou plano de compra de um empregado de forma que possa resultar em dupla tributação, a menos que o empregado faça um ajuste no Formulário 8949. O novo requisito não se aplica a ações restritas atribuídas a funcionários.
& ldquo; é muito confuso e assustador, & rdquo; diz Barbara Baksa, diretora executiva da National Association of Stock Plan Professionals. & ldquo; O importante não é assumir que a base de custos relatada no formulário 1099-B está correta. Você tem que ter confiança em sua compreensão de como isso funciona para relatar o ajuste e não ter medo de o IRS tratá-lo como um erro de sua parte. & Rdquo;
A compensação de estoque é comum na área da baía, especialmente na tecnologia. Os funcionários que venderam ações da empresa no ano passado devem começar a receber seus 1099 em meados de fevereiro. O IRS não saiu do seu caminho para alertar os contribuintes sobre esta bomba de atalho. Os funcionários devem prestar muita atenção a tudo o que eles recebem de seus empregadores e corretoras e consideram fortemente a consulta de um profissional de impostos.
As corretoras usam o Formulário 1099-B para denunciar a venda de ações e outros valores mobiliários aos clientes e ao IRS. A base de custo é o que você pagou pelo estoque, incluindo comissões. Os rendimentos são o que você obteve da venda, após as comissões.
Em uma venda normal de ações, a diferença entre a base de custo e os rendimentos é reportada como um ganho ou perda de capital no Anexo D. Fim da história.
No entanto, as ações adquiridas sob uma opção de empregado ou plano de compra são diferentes. Pelo menos parte do seu lucro é considerado remuneração e tributado como renda ordinária. Ele será incluído como salário, na caixa 1 do seu formulário W-2. Mas a venda também deve ser reportada no Anexo D.
E nisso reside o rub: a menos que você ajuste sua base de custo, adicionando no componente de compensação, esse valor será tributado duas vezes e mdash; como renda ordinária e ganho de capital.
De 2011 a 2013, os corretores tiveram a opção de fazer esse ajuste para o empregado e reportar a base do custo correto no Formulário 1099-B. E a maioria fez.
De acordo com as novas regras, os corretores não podem fazer esse ajuste em ações adquiridas em ou após 1º de janeiro de 2014, por meio de uma opção de compra ou venda de ações de um empregado. Eles só podem relatar a base não ajustada, ou o que o empregado pagou pelo estoque. Para evitar a dupla tributação, o empregado deve fazer um ajuste no Formulário 8949.
Aviso: Não use a caixa rotulada & ldquo; 1g Adjustments & rdquo; no formulário 1099-B para fazer este ajuste; Isso é para outra coisa inteiramente. A informação necessária para fazer o ajuste provavelmente será em materiais suplementares que acompanham o seu 1099-B.
Vamos começar com um exemplo simples: diga que você recebeu uma opção para adquirir ações em sua empresa em US $ 10 por ação. (Nós assumiremos que esta é uma opção não qualificada, as opções de ações de incentivo são um pouco diferentes, mas também estão sob o novo requisito).
Quando o estoque é de US $ 30, você exerce sua opção e simultaneamente vende o estoque. Você tem um ganho de US $ 20. Tudo isso é renda ordinária.
& ldquo; A empresa irá reter impostos e reportar que US $ 20 em seu W-2 como renda. O corretor emitirá um 1099 para a venda. Ele incluirá uma base de custo de US $ 10, o que você pagou pelo estoque. Mas sua base é realmente $ 30, & rdquo; Baksa diz.
Para evitar o pagamento de impostos sobre esse $ 20 duas vezes, você deve fazer um ajuste no Formulário 8949.
O que acontece se você exerceu a opção em 2014, quando o preço de mercado é de US $ 30, mas segure o estoque e o venda por US $ 40 em 2015?
Neste caso, US $ 20 serão adicionados à W-2 para 2014, mas você ganhou ganha um 1099-B para 2014.
Para 2015, você receberá um 1099-B com US $ 10 em custo e $ 40 no resultado de vendas. Para evitar a dupla tributação nos US $ 20, você deve fazer um ajuste no Formulário 8949. Os $ 10 restantes serão tributados como um ganho de capital.
Para as ações adquiridas ao abrigo de um plano de compra de ações para empregados, o ajuste depende de quanto tempo você armazene o estoque após a compra. Os cenários são muito complexos para dar exemplos neste momento.
Observe que as novas regras se aplicam apenas ao estoque adquirido em 2014 ou posterior, de acordo com esses planos. Não é claro o que adquiriu significa. Algumas corretoras estão usando a data em que uma opção de compra de ações foi concedida como data de aquisição; alguns estão usando a data em que uma opção de estoque foi exercida. Para os planos de compra de ações, a data de aquisição geralmente é a data da compra, diz Baksa.
Em qualquer caso, para ações que foram adquiridas ao abrigo de um desses planos antes de 2014, os corretores têm a opção de informar a base correta (ajustada) ou a base errada (não ajustada). Nem todos os corretores estão informando da mesma maneira.
Por consistência, alguns corretores, incluindo E-Trade e Fidelity, informarão a base não ajustada para todas as ações vendidas em 2014 sob esses planos, independentemente do momento em que foram adquiridas. A Fidelity incluirá uma base ajustada em um documento suplementar.
Charles Schwab está tomando uma abordagem para opções de compra de ações e outra para planos de compra de ações. Observa que as opções geralmente não se entregam, ou ficam disponíveis para venda, pelo menos um ano após a data da concessão. Como resultado, muito poucos clientes venderam ações em 2014 que também foram concedidas em 2014. Então, para 2014, apresentará uma base ajustada para todas as ações adquiridas através de opções. Para 2015 e, posteriormente, informará base não ajustada para todos os compartilhamentos de opções.
No que diz respeito às ações adquiridas no âmbito de planos de compra de ações de empregados, a Schwab apresentará uma base não ajustada para todas as ações, independentemente do momento em que foram adquiridas.
Intuit, o fabricante do TurboTax, diz que os funcionários que usam seu software de preparação de impostos poderão fazer os ajustes corretos através do processo de entrevista. & ldquo; Independentemente de como o corretor o informa, nós vamos entender isso, & rdquo; diz Bob Meighan, vice-presidente da TurboTax.
Bruce Brumberg, fundador da Mystockoptions, disse que a maioria das pessoas que venderam ações adquiridas através de planos de opção ou de compra terá renda de compensação e precisará fazer um ajuste no Formulário 8949 (a menos que o corretor tenha efetuado o ajuste). As únicas vezes que eles não teriam compensação, e não precisam fazer um ajuste, é se eles:
& bull; exerceu uma opção de compra de incentivos e manteve-se o suficiente para obter uma disposição qualificada (pelo menos dois anos a partir da data de outorga e um ano após a compra).
& bull; exerceu uma opção de opção de incentivo e vendeu o estoque por menos do que pagaram.
& bull; vendeu ações adquiridas através de um plano de compra por menos do que o preço de compra em uma disposição qualificada.
Os novos requisitos de relatório não se aplicam ao estoque restrito. Os empregados não pagam por estoque restrito. Quando é válido, o valor total da data de aquisição é tratado como compensação e adicionado ao W-2 para esse ano.
Suponha que um funcionário receba estoque restrito que valha US $ 1.000 quando é vendido e $ 1.500 quando é vendido. Os US $ 1.000 são tratados como compensação e adicionados ao W-2 do empregado.
Quando o estoque é vendido, o corretor enviará um 1099-B com receita de vendas de US $ 1.500. Nunca teve que fornecer uma base de custo no 1099-B, e ainda não tem. Alguns podem fornecer uma base de custo e, se o fizerem, geralmente é a base ajustada, que é de US $ 1.000.

Unidades de ações restritas (RSU) e TurboTax: Emissão líquida.
[Totalmente reescrito em 22 de fevereiro de 2015 usando novas capturas de tela do TurboTax Online para o ano fiscal de 2014.]
Uma das postagens mais populares no meu blog é uma que escrevi há quatro anos sobre o pagamento de impostos sobre RSU. Embora eu tente fazer o melhor que posso para desconstruí-lo, ainda tenho muitas perguntas sobre isso todos os anos no horário dos impostos.
É um assunto difícil porque pode haver muitas variações. Os empregadores que emitem as RSU não ajudam porque tem medo de responsabilidades. Eles simplesmente dizem "# 8220; consulte o seu consultor de impostos & # 8221; como se todos tivessem um. O software de imposto não facilita também. Embora existam muitas variações, o software tende a passar por apenas um. Se a sua situação se encaixa, você poderá confundir. Se não for, o software confunde-o mais do que o ajuda porque sua situação não combina com o que você acha.
Durante o maior tempo, eu só abordava o problema genéricamente. Eu me recusei a trabalhar como suporte técnico gratuito para as empresas de software. Se você pagou o software, eles devem ajudá-lo a como usá-lo. Agora eu desisto. Eu percebi que as pessoas estão procurando ajuda passo a passo e as empresas de software não estão fornecendo isso.
O seguinte é uma sequência de capturas de tela tiradas do TurboTax Online. Se você usar o software instalado, suas telas podem ser diferentes, mas semelhantes. Eu mostro o TurboTax somente porque ele tem a maior participação de mercado.
Nesta publicação, usarei o caso mais direto: emissão líquida. Provavelmente é o mais comum. Posso fazer outras variações em postagens futuras.
Em Emissão Líquida, o empregador retém uma série de ações para impostos antes de dar ao empregado o restante. Por exemplo, suponha que você tenha 100 ações investidas, mas você só recebe 60. Você apenas não vê as outras 40 ações. O empregador não usa um corretor para vender as 40 ações por impostos. Apenas mantém as 40 ações e coloca alguns números no seu W-2.
Quando informar.
Antes de começar, certifique-se de entender quando precisa relatar quando você possui RSU em Emissão líquida. Você relata quando vende. Se você tiver apenas algumas UER investidas, mas você não vendeu, não há nada para denunciar.
Aguarde até vender, mas anote o preço por ação quando suas ações forem adquiridas. Se você tiver vários lotes, anote para cada lote a data, o preço de fechamento na data adquirida e o número de ações que você divulgou. Esta informação é muito importante quando você vende.
Vamos usar este exemplo:
Você teve 100 ações investidas em 01/08/2013. 40 ações foram retidos para impostos. O preço de fechamento na data de aquisição foi de US $ 50 / ação.
Você anotaria:
Mantenha essa informação até você vender.
Quando você vende, você receberá um 1099-B do corretor no ano seguinte. Você reportará seu ganho ou perda usando este 1099-B e as informações que você acumulou para cada aquisição.
Vamos continuar nosso exemplo:
Você vendeu 60 ações de sua aquisição acima em 20/02/2014 em US $ 70 por ação. Após comissão e taxas, você ganhou US $ 4.180. Em 2015, você recebeu um 1099-B do seu corretor mostrando um preço de vendas de US $ 4.180.
Agora, deixe a conta dele no TurboTax Online.
Clique em Minha conta no topo, depois em Ferramentas.
Clique na Pesquisa de Tópicos.
Insira planos de estoque de funcionários. Clique em Go.
Resposta & # 8220; Sim & # 8221; para "vender algum investimento?" # 8201;
Importe seu 1099-B se o seu corretor estiver na lista ou apenas digite os números você mesmo a partir do 1099-B que você recebeu. Continuo escrevendo você mesmo aqui.
Selecione ou insira a instituição financeira.
Olhe com cuidado qual caixa está marcada no seu 1099-B. Na minha forma, foi a caixa B.
Agora insira as informações do seu 1099-B. Data de aquisição é a data em que as ações foram adquiridas. Se a base de custos estiver em branco no seu 1099-B, porque não foi relatado ao IRS, use seu próprio registro para preenchê-lo. O preço era de US $ 50 / ação quando essas 60 ações eram investidas. Portanto, sua base é $ 50 * 60 = $ 3.000. Se você não vendeu todas as ações investidas nesse lote, multiplique US $ 50 pelo número de ações que você vendeu.
Se você tiver mais lotes, entre em linhas adicionais.
Isso é isso. Você obteve as ações em US $ 50 / share. Você os vendeu em US $ 70 / share. Você paga impostos sobre o ganho.
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Esta foi uma ótima publicação. Obrigado. Obrigado. Obrigado. Não é seu trabalho, nem sua responsabilidade. Eu obtive totalmente isso. Então, aprecie a orientação. Ótimo trabalho para pagá-lo. Grande lembrete para fazer o mesmo. Obrigado. :) C.
Bill Iommi diz.
O que acontece quando você recebe as RSU e a empresa sai do mercado antes da concessão. A compensação foi adicionada ao W-2 durante o ano em que foi concedido. Posso reivindicar o valor da concessão para compensar quaisquer ganhos de capital de outras vendas?
bill iommi & # 8211; Não estou claro o que você quis dizer com & # 8220; antes da concessão. & # 8221; A série de eventos que eu entendo são: (1) Grant. Isto é, quando a empresa lhe diz que lhe dará um número X de RSU a ser investido nos próximos anos Y. (2) Vest ou Release. Isto é, quando você atingiu um marco e um% das RSUs se tornam realmente suas. É também quando o valor das ações adquiridas ou liberadas é adicionado ao seu W-2 como compensação. (3) Vender. Isto é, quando você vende as ações que você recebeu. Então, quando a empresa sai do negócio? Antes da concessão, você não tem nada. Antes de comprar, você não tem nenhuma compensação adicionada ao seu W-2 e você não perdeu nada. Antes de vender, muito ruim. Você pode declarar as ações como sem valor e reivindicar uma perda.
O plano de estoque da minha empresa é administrado através de comércio eletrônico. O que me enviou todos os meus eventos relacionados à tributação na forma de 1099-INT e 1099-B. Este ano, fiz eventos tributáveis ​​w / r / t NQSO, ESPP, ISO (desqualificado) e RSU.
Ao usar o turbotax premium na seção de juros, eu baixei os dois formulários (1099-INT, 1099-B) do e-trade. A minha pergunta é: desde que minha empresa tenha administrado a atividade do plano de estoque agora está em turbotax na forma dos correspondentes 1099 & # 8217; s, eu terminei com a entrada de todas as informações w / r / t no plano de ações ou eu preciso abrir essas seções ( plano de estoque de funcionários) dentro do turbotax? desde já, obrigado.
gary & # 8211; Você ainda precisa abrir essas seções. O 1099-B & # 8217; s que recebi da E * Trade tinha base para algumas ações que vendi, e não outras. Você ainda precisa olhar para cada um e preencher os espaços em branco.
Muito obrigado por passar por isso. Minha situação de RSU era diferente, já que o empregador não segurou o estoque separadamente por impostos. Com o corretor, eu selecionei o & # 8220; sell-to-cover & # 8221; ou & # 8220; venda no mesmo dia & # 8221; apenas cobrir os impostos ou vender todo o lote. O Turbo Tax foi ainda menos amigável com esse cenário. Estou ansioso para blogs adicionais sobre este tópico específico.
Mesmo que você não tenha sido específico para minha situação, eu estava LOL quando eu li alguns de seus comentários sobre a lógica TT bizarra. (por exemplo, calculando as taxas a partir dos números, então TT recalculando a matemática que acabei de fazer. Passei por isso cerca de uma dúzia de vezes, conforme verifiquei e voltei a verificar meus números, então isso foi próximo e caro ao meu coração.)
Obrigado pela ajuda e pelas risadas! E deixe-nos saber como você amplia as postagens do blog em RSUs.
Depois de 2 noites de estar no telefone e não chegar a nenhum lugar com o E * Trade, finalmente tenho clareza. Muito obrigado.
Muito obrigado pela sua postagem. Sua postagem é mais útil do que qualquer suporte oferecido pela TT.
Isso é realmente ótimo, mas eu tenho uma pergunta realmente básica. Minha situação é mais simples do que o caso da amostra. Eu tinha um número de RSU investido mensalmente, mas eu não vendi nenhuma das ações em 2012. Agora eu tenho 1099-B Receitas de Broker e Transações de Câmbio Barter 2012 para as Transações de Venda para Cobrir.
Se eu seguir o seu tutorial passo a passo, no & # 8220; Enter Your Sale Information & # 8221; tela, o que eu entraria para a data vendida, número de ações vendidas e preço de venda por ação? Ou eu não tenho que inserir nenhum dos compartilhamentos adquiridos no 1099-B, pois não tive nenhum ganho / perda real?
Muito obrigado pela sua postagem. Não tenho certeza se este é um lugar certo para postar. Caso contrário, deixe-me saber onde publicar a seguinte pergunta.
Recebi "indicação de renda tributável" # 8221; do meu empregador por 166 ações adquiridas em 9 de novembro de 2012. O total de rendimentos W-2 também estava incluído lá. Eu não coloquei (vender ou comprar) nenhum comércio em 2012, então eu não recebi qualquer formulário 1099 da Etrade (eu confirmei este etrade também). Eu paguei meus impostos (durante o período de aquisição) através da minha conta em vez de pagar as ações.
Devo informar esta & # 8220; declaração de renda tributável & # 8221; quando eu estou registrando imposto este ano? Em caso afirmativo, posso usar o imposto turbo para fazê-lo. Qualquer sugestão seria de grande ajuda.
Ram & # 8211; Se você pagou em dinheiro pelos impostos e manteve todas as ações, você não deve reportar até vender as ações. Mantenha o & # 8220; declaração de renda tributável & # 8221; até vender as ações. Isso irá lembrá-lo do preço por ação que você pagou pelas ações.
Como eu relato RSU? Eu sei que foi incluído como parte do meu salário, porque foi afirmado nos detalhes do meu W2, mas minha pergunta é ... eu ainda preciso relatar no Anexo D, uma vez que isso não é uma venda? Eu também não recebi 1099-B. Se eu for o relatório para o Sched D, preciso relatar o custo do mesmo que os resultados para sair com zero perda / ganho, para conciliar o que foi relatado no meu W2? Qualquer sugestão será apreciada.
Obrigado por facilitar minha vida.
Eu tenho exatamente a mesma pergunta que Emily acima:
Eu tinha um número de RSU investido mensalmente, mas eu não vendi nenhuma das ações em 2012. Agora eu tenho 1099-B Receitas de Broker e Trocas Transações de Câmbio 2012 para as Transações de Vender para Cobrir.
Se eu seguir o seu tutorial passo a passo, na tela "Digite as informações da sua venda", o que eu entraria para a data vendida, o número de ações vendidas e o preço de venda por ação? Ou eu não tenho que inserir nenhuma das ações adquiridas no 1099-B, pois não tive nenhum ganho / perda real?
Matt, Emily & # 8211; Se você recebeu 1099-B para vender para cobrir, seu empregador não está fazendo emissão líquida, que este artigo está focado. Você insere cada venda como mostrado no 1099-B. Sua base é o preço por ação na data de aquisição * # de ações vendidas para cobrir os impostos. Qualquer pequena diferença no preço e comissão de corretagem é o seu ganho / perda. Faça isso para cada entrada no 1099-B.
Esta é uma ótima informação & # 8211; OBRIGADO. Tenho duas perguntas.
Eu tenho uma situação em que um total de 326 UREs de 3 subsídios diferentes concedidos em setembro de 2011 (o empregador reteve 135 ações por impostos e me distribuiu 191 ações).
Acabei vendendo todas essas 191 ações em 9 de janeiro de 2012.
1) O exemplo acima, que você percorreu, assume partes compartilhadas e ampliadas; vendido no mesmo ano. Como no meu caso as ações investidas e vendidas em anos diferentes, preciso fazer algo diferente?
2) para tornar as coisas mais confusas, o RSU relatado no meu W2 este ano é completamente diferente & amp; Soma bastante maior em comparação com o que ganhei com a venda acima (isto é porque eu tinha outro lote de ações dessas concessões em 2012 e # 8230; e o empregador relatou esse valor no meu W2) & # 8212; & gt; então, para O passo em que o TurboTax quer verificar novamente o valor das UARs adquiridas está incluído no meu W-2 e # 8221; eu digo não? (eu disse que sim, mas o imposto Turbo continua dando erro, pois os números não coincidem)
Muito obrigado pela sua resposta.
Geetha & # 8211; Apenas ignore o Guia Fácil e vá diretamente para Enter On a Spreadsheet. Siga o exemplo lá. Você evitará todos os problemas.
Excelente informação. Da próxima vez, eu simplesmente comprarei o Turbotax básico!
Se tivermos várias vendas para cobrir transações, vendas reais de RSU de exercícios anteriores e # 8217; coletes, no mesmo dia que as vendas de colete, bem como as vendas da ESPP ao longo do ano e duas compras do ESPP durante o ano, e a maioria disso resulta em perdas, podemos aplicar regras de venda de lavagem em todos eles, uma vez que eles são? tudo no mesmo estoque subjacente?
Se sim, quantas vezes dentro de um ano fiscal pode ser feito isso?
São duas vendas consecutivas para cobrir os impostos, resultando em uma perda dentro de 30 dias uns dos outros considerados uma venda de lavagem se não houver outras transações no estoque nesses 30 dias?
Obrigado por esta publicação. Ainda não estou claro sobre o que fazer se eu conferir uma concessão, mas não vender as ações. O Turbotax marca um delta entre o que é relatado no meu W2 e o que ele calcula. O delta é exatamente o valor dos dois vestings que não vendi. Eu não vejo um caminho para entrar em um colete sem venda, nem um que me permita, no ano seguinte, entrar em uma venda sem colete.
Steve & # 8211; Você não precisa entrar nada para as ações que você não vendeu. Use o & # 8220; Enter em uma planilha & # 8221; caminho para inserir as partes que você vendeu.
Este tutorial foi realmente útil. Muito obrigado por tomar o tempo para fazê-lo, uma vez que a ajuda da Intuit é tão insuficiente.
Eu tenho uma questão de acompanhamento (muito básico).
No seu exemplo acima, na 1099-B da pessoa se eles tiverem a venda de 63 ações e a venda subsequente das 97 ações listadas como itens de linha separados, isso significa que eles devem passar pela Assistente RSU duas vezes?
Ou simplesmente passa pelo assistente uma vez e explica na & # 8220; Vesting Release & # 8221; tela que 63 ações foram vendidas para cobrir impostos suficientes? Será que isso equivale a desajustar itens entre o que é sobre seus impostos e o que é no seu 1099-B?
Ou isso significa que o meu empregador não faz a Emissão líquida e eu deveria fugir do país desde que eu não sei como conseguir isso no turbotax corretamente?
Muito obrigado pela sua ajuda. Eu estava ficando louco até encontrar sua postagem 🙂 Você precisa de um botão de doação nesta postagem.
John & # 8211; Se você tiver as ações de venda para cobertura listadas em 1099-B separadamente, significa que seu empregador não faz a Emissão líquida. Se você seguiu o artigo até o final, percebeu que deveria ignorar o Guia Fácil e entrar diretamente em Enter On a Spreadsheet. Lá, você faz duas entradas: uma para as 63 ações, outra para as 97 ações. Eu já mostrei como fazer as 97 ações. Você faz isso da mesma maneira para as 63 ações com os números no seu 1099-B.
Incrível, eu farei isso.
E você ainda precisa de um botão de doação 🙂
Se você insistir, o jar da ponta.
I have RSUs vested during 2012. I did not sell any. Employer deducted shares to withhold tax on eTrade. On my W2, the RSU income is added to my wages but i was NOT deducted any tax from my paycheck.
How do I tell turbotax that tax has been withheld since I have less sellable shares since employer already withheld taxes?
Mo – If you didn’t sell any, do nothing. Just enter your W-2 as-is.
Thanks for the reply Harry. I am confused though. Since the wage is reported on my w2, I have to pay taxes on it. Which is fine. But I have less sellable shares since tax was deducted. Will the remaining vested shares become sellable once I pay the tax?
You employer already added the value of the shares it deducted as tax withholding on your W-2. It’s all taken of. The remaining shares are yours to keep or sell. Your cost basis in each share is the price per share at the time of vesting. If the price goes up from there, you get capital gains. It’s just as if you got a cash bonus and you used the after-tax bonus to buy shares on that day.
Hi Harry – I’m still stuck. My employer entered a value on my W2 that INCLUDES the income from the shares that I did NOT sell. Turbo Tax only calculates the tax on the lots that I entered that I sold. There is a delta, which is exactly the value of the grants that I did not sell. It won’t let me complete my return. Can you enlighten me as to what I’m doing wrong?
Obrigado pela ajuda.
Steve – Where did you tell TurboTax about the grants that you did not sell? How did it know the portion on W-2 that came from grants you didn’t sell versus just a cash bonus? If that’s why it won’t let you complete your return, delete that part. It doesn’t need to know. As I wrote in comment #19 above, use “Enter On a Spreadsheet” and only enter the grants you actually sold.
This was a great post. Obrigado. Obrigado. Obrigado. I can’t thank you enough for all your posts about RSU.
Ian Varley says.
Oh man, thank you for this. Injecting some sanity into this needlessly complicated and misleading process was exactly what I needed.
This was super helpful! 1st time i’ve had to do anything w/ RSU’s and following your advise & using the spreadsheet method was a breeze! OBRIGADO!
So far this is the only place on-line where I’ve been able to hit the exact topic on which I’m stuck. If I held onto all of my RSUs vested (net of those sold for taxes), then I don’t need to report the transaction at all as a sale of an employee stock plan (specifically RSU)? If I choose this approach, I end up with a huge tax bill equal to the amount of the tax withholdings on the RSUs vested and sold for taxes. This doesn’t seem right to me!
Barbara – It depends whether the shares sold for taxes appear on a 1099-B or not. This article deals with Net Issuance, i. e. no 1099-B. See comment #21 above if the shares sold for taxes are reported on a 1099-B. See comment #29 above if somehow TurboTax thinks you sold but you didn’t. Ask where TurboTax got the idea you had any RSUs to begin with. If it got from W-2 box 14, delete it.
Hi Harry – Thanks for your help…just tipped you for it! Comment #21 is for 2 transactions – the sell-to-cover taxes and the sale of the rest of the shares. I didn’t sell any shares; the broker did sell some on my behalf to cover taxes. So do I still report the sell-to-cover taxes shares in TurboTax as sold just like you would report the 97 shares in your example? That seems to make sense to me (and helps my tax bill), but then you wrote in comment #25 that if you didn’t sell anything, don’t do anything (meaning don’t report anything at all on the stock front?). I didn’t sell anything; the broker did though to pay for taxes (presumably as instructed by my employer). I’m still confused as to whether I should do nothing (other than enter the W-2 info. which includes both the income for all RSUs vested and taxes for RSUs sold-to-cover) or enter the W-2 info AND the sale in the investments section for the sell-to-cover transaction. I really appreciate your time.
Barbara – It all depends on whether the shares sold for taxes are reported on a 1099-B from a broker or not. If they are, you enter them, the same way as the 97 shares in the example. If they are not reported on a 1099-B (only on W-2), then you don’t.
I did not upgrade to Premier turbo tax, but believe I am following this helpful conversation – please confirm. I received 50 RSU’s on 12/10 DEU 1.46. Vest detail shows grant price $0, Fair Market Value=$14.16 x 17 units vested = $240.72. W2 shows $240.72 as RSU. 6 units were withheld for taxes $14.16 (or $84.96), The $84.96 shows on my W2 as Restrict Stock tax offset ($71.36 Fed WH, $3.49 Fed MedEE, $10.11 OASDI/EE) I did NOT get a 1099 for this sale – so I entered $84.96 as the sales proceed and $84.96 as the cost basis which calculated a $0 gain/loss. Correct?
Sue – If you kept the remaining shares, you can either do that ($0 gain/loss) or just do nothing because you didn’t receive a 1099-B for the shares sold for taxes.
Harry – if you don’t sell the remaining RSUs from an Net Issuance until the following year, does it matter if you record them as an “RSU” sale or just a “Stock” sale in TurboTax? I usually move the remaining shares into a different broker account and then sell them when I need the money or want to invest them different. TurboTax pulls the data automatically from the broker so it is assumed to be just a standard “stock” venda.
David – Just a standard stock sale but you will have to remember the basis (price per share at vesting). Your new broker won’t have that. Sometimes your old broker doesn’t report basis either.
How do I do this in 2014 version of TurboTax? It looks completely different.
Dear God thank you! I’ve been struggling with inputting the RSUs that are on my W2 for 3 years.
I’m using TurboTax Home & Business 2013. For year 2013, I can’t find the same screen as 2012 for ESPP and RSU. Where are they.
I could not find how to enter RSUs in TT deluxe, I had to upgrade to Premier.
At the Investment income section and answer the first couple questions that you will type in the info yourself. At the financial institution pull down select the “no financial institution” seleção. (you can edit this later)
You are now at the Enter Other Sales screen. Type in a description and under that check the “Add more details” caixa. Then click the start button to the right. This will take you to a screen where you can select Restricted Stock Units.
You can then type in all the info for the RSUs.
Thank you so much, Scott! “Add more details” isso é. I’m using TT Home & Business but it is the same as Premier for RSU and other stock transaction. You saved my day.
I had 750 shares vest in 2007, with 144 held for taxes. I sold the remaining 506 in 2012, which I have a 1099B for. Nothing was included on my 2012 W2. The company I received the shares from was sold in 2012. I don’t have any documentation on the sale of the 144 held for taxes. What do I do?? (Yes, I’m just now doing my 2012 taxes.) Thanks for any advice.
Don’t worry about the 144 shares. They were taken care of on the W-2 in 2007. Just find out the per-share price your shares were vested at. That times the number of shares plus any reinvested dividends form your cost basis.
I had some RSU’s that vested in 2009, 2010, 2011, 2012. There were shares withheld to cover the taxes. When I look at the W’2s they show income for the vested RSU’s and the same amount in the deductions summary which backs it out to zero. Also I do not see that they added any taxes taken for the withheld shares. I sold some of them this year, can I add the taxes that were taken via the shares to additional taxes paid in the other category in TurboTax?
No you can’t do that. I re-wrote this article using new screenshots for 2014 tax year. See if those help.
Your write up about RSU and how to enter them into Turbo Tax was extremely helpful. I thank you for providing so many of us with a clearer understanding of how to enter the transaction. My situation is as follows…most of our RSU sold were done as sell to cover, one was a net issuance. I completely understand how to calculate the cost basis for the partial shares sold to cover the tax and the remaining shares which I sold the same or next day. The broker reported the gross proceeds for both sales. I am a little confused about the cost basis on the one sale which was sold as a net issuance. I entered into Turbo tax the correct gross proceeds which were reported on the 1099B. No cost basis was reported on the 1099B. I entered 34 shares in the description which is how it is listed on the 1099B. I had figured the cost basis for the net issuance RSU as the shares available to sell (34 shares), which I sold the next day, times the FMV on the day it vested. 47 shares were vested, 34 shares were able to be sold, 13 shares were assumed by the company to cover the taxes. The 1099B does not list the transaction involving the 13 shares. The compensation element on my pay stub is the amount of shares vested (47 shares) times the FMV on the day it vested. I do not want to under state the cost basis, but from what I read it should match the compensation element added to your earnings. From your explanation I believe the cost basis is the actually 34 shares sold times the FMV. However, I read on another site that the cost basis is the amount of shares vested (which would be 47 shares) times the FMV. Everyone seems to address selling the stock at a later date, we sold it immediately. I was expecting the amount on the pay stub to be identical to the compensation element I was including in the cost basis. Its off by the amount shares the company “kept” to cover the withholding tax (13 shares) times the FMV. Can you clarify which compensation element do I use in my cost basis calculation……47 shares or 34 shares times the FMV. I think it should be 34 shares x FMV, but I want to be sure I understood it correctly.
Always think per-share. You taxable income for 47 shares vested is the per-share price times 47. The taxes you paid are the per-share price times 13. Your basis for 34 shares remaining is the per-share price times 34, and if you only sell 17 out of the 34 shares received, your basis for the 17 shares sold is the per-share price times 17.
The only differences between sell-to-cover and net issuance are the shares taken for taxes are not sold through a broker, not at a slightly different price from the open market but assumed to be the same price at vesting.
The only transaction on the 1099B is for the 34 shares sold. I am getting a little confused, so to be sure, I am only reporting to the IRS the transaction for the 34 shares sold, right? My cost basis for the 34 shares will be shown on the return as the FMV times 34 shares. My tax return does not have to show the 17 shares that were the “net issuance” compartilha. I am assuming I don’t have to worry that the taxable income on my pay stub is higher than the compensation element I am using in my cost basis for the shares I sold. I almost prefer cover to sell because all my numbers match:) Thanks again for your clarification.
That’s correct. In Net Issuance you never saw the 13 shares. You only report what you sold. When you read that the basis should match the compensation element added to your earnings, to be more precise it should say the basis should match the compensation element added to your earnings *for those same shares you sold*. If you sold 1 share you use the compensation element for 1 share. If you sold 2 shares you use the compensation element for 2 shares. Your W-2 or paystub had 47 shares is really beside the point.
Hi, this is still confusing to me. My company sells to cover taxes through the e-trade broker and form 1099 shows both, virtually everything. When I imported the 1099 form in TT, I then need to account for which is what. The confusing part is though that w2 also reports everything but the sum is different and they do not match, the 1099 reports lower than w2. So when I tell TT which of the shares reported on 1099 were used for taxes, is it correct if for the ones used for taxes I report it like this? 27 were granted, 10 sold for taxes, both appear on 1099.
Total Shares Vested/Released – 10.
Shares Withheld (Traded) to Pay Taxes – 10.
Then for the remaining 17 I do:
Total Shares Vested/Released – 17.
Shares Withheld (Traded) to Pay Taxes – 0.
Is this correct in your opinion?
I appreciate your time. Obrigado.
See comment below. Don’t touch that “Add More Details” caixa. Also see comment above from Cindy for sell-to-cover. A sell is a sell. It doesn’t matter whether you are selling for taxes or selling for cash in your own pocket.
Thanks for the great guide!
I am having issues with TurboTax being not happy during the smart check because the $ reported on my W2 is much larger that the $ calculated because I had RSU vesting in 2014 that I did not sell and I had vested RSU from 2013 that I sold in 2014. It makes TT confused for some reason.
Would you recommend NOT using the “Add More Details > RSUs” specific section/guide in TurboTax and just use the default stock sale by inputting the cost basis manually?
As you see from the screenshots, I don’t touch the “Add More Details” box at all. You will only confuse yourself if you do.
The thing though is that if I don’t use the interview process, my refund drops by almost half of what it was when I used the interview process.
Must I adjust the basis (reported by my broker) to include the compensation part of the cost basis so I don’t get double taxed. Have you seen this happen as well?
Maybe it should drop because you entered it wrong before. What was the per-share price when the shares vested? What was the basis reported by your broker divided by the number of shares you sold? If they match then you don’t need any adjustment.
I followed a few threads on the TT support pages and found that the best answer is to follow the interview and just tell TT that the amount included on the W2 matches the amount that TT calculates (even though it is higher in W2).
This seemed the best solution out of all of them.
(I tried to enter a sale of 0 shares and include the share that vested and it then matched my W2 and the end refund number ended up the same, so I feel good telling TT that the number on W2 matches the partial calculation).
Excellently worded response. I completely understand my situation. Obrigado novamente.
correct me if I am wrong that in this case we only need to pay taxes on gains and when Turbotax asks if this amount is included in W2 then we need to choose that yes it is included in wages section of W2?
second query is is this same rule applied incase of long term RSU sell too?
Obrigado pela sua explicação. I’m having the same problem as Steve above. I have vested RSUs that I didn’t sell. They appear on my W2 in box 12, code V as (exercised stock options). I did also exercise NQSO last year so they are also added in box 12, code V. When I fill out everything on TT from my 1099-B, I can’t get past the check because there’s the difference between what I entered for my NQSO transactions and what appears in box 12, code V because that also includes vested RSUs! From everything that I’ve read online, I shouldn’t need to enter in anything for vested RSU’s that I haven’t sold.
Thanks for this article! You mention “If the cost basis is blank on your 1099-B, because it was not reported to the IRS, use your own record to fill it in.” I did not take notes at the time of sale so do not have the vesting price for the RSU to use as a cost basis.
Do you know a way to find out which RSU grants were associated with each sale. My call to ETrade yielded nothing – I will try again. Considering the insights you provided in the article I thought you might have some guidance.
You are in luck. My employer also happens to use E*Trade. E*Trade has everything here:
Be sure to keep expanding on each row, first on stock symbol, then on each sale.
You are awesome! I totally missed expanding on the sale.
Jurgis Bekepuris says.
Thanks for your writeup. Do you know how to handle ESPP disqualifying dispositions?
Etrade seems to suggest that you report 1099B as ESPP cost (e. g. $10 at 10% discount = $9 ) and then you file form 8949 ( irs. gov/pub/irs-pdf/f8949.pdf ) to adjust the basis for the cost that was reported as regular income ($1 regular income in this case if you sold at $10 as disqualifying disposition, so adjustment would bring cost basis to $10). However, I can’t find how to do this in TurboTax. Is it OK to just adjust the basis to $10 in TurboTax? But if IRS gets 1099B, it would seem that they would want 8949 instead of me adjusting the basis which would cause inconsistency with 1099B? Or will TurboTax report this correctly anyway?
Sigh. Doing tech support for TurboTax again. I just wrote it up here:
This is indeed a great summary for many people who are doing it the first time like myself.
I had a question on entering the Vesting and Grant Information in Turbo Tax for my RS that vested in Nov 2014. Should be entering the total of 34 shares that were vested or the 21 that were granted to me after withholding taxes. I ended up selling all the 21 shares in Dec 2014 and need to figure out what to report. In-dependent of this, the cost basis is still being calculated on the 21 shares that I sold.
Obrigado por toda sua ajuda.
NNS – You don’t see any “Vesting and Grant Information” in my screenshots. If you avoid it altogether you won’t be confused by it.
Thank you, very helpful. I now feel as if I have consulted my “tax professional.” = -)
it’s amazing how much of this everyone keeps secret. And the only person that gains from these secrets is the government from getting a lot more of my tax money than I can afford.
So glad you updated this for the current year also, made it very easy to follow along.
Janessa Det says.
I have been doing a lot of reading to make sure I fully understand my RSU’s and 1099-B and have seen warnings to make sure I am reporting the correct tax basis which also includes a “compensation component” i. e. the tax basis should be: price paid to acquire shares + compensation recognized for acquiring them (reported on Form W-2). I am wondering if this means I must adjust the cost basis provided on my 1099-B for my RSU sales (which are specified as not including the compensation portion). According to the formula and your example above, however, it seems to suggest that I don’t need to make an adjustment to the cost basis? I did not pay a price to acquire shares they were granted. Also, if there is a missing compensation element, how do I calculate it?
Just want to ensure I am not double-paying tax on my RSU’s. Also, according to what I can tell, my situation is not net issuance, but instead my company is selling RSU’s to cover tax which are reported on my 1099-B as Box B sales.
Janessa – In RSUs your acquisition cost is zero. Your compensation component is the per-share price at time of vesting times the number of shares sold. If the broker already reported the basis as such then you don’t need to adjust anything.
Janessa Det says.
Thank you Harry for the quick response. I see that I’ve just been misunderstanding some tax vocabulary.
Thank you so much for your article. É muito útil.
I have questions related to the shares withheld for taxes portion in Net Issuance.
As you know, estimated taxes was calculated based on the estimate tax rates (45% was used by my employer. But my real tax rate closes to 25%) on RSU vesting date. The taxes reported in W-2 covers both shares withheld for taxes and reminding shares.
You mentioned we do not need to do anything specially for shares withheld for taxes portion in our tax return. If we do not do anything for this. will we end up to overpay the taxes because an estimate tax rates was used by employers? if the answer is yes, what should we do to make sure we do not overpay taxes?
Here are two examples.
Example One (Estimate Tax Rate = 45%).
1. RSU Vested Date: 8/15/2014.
2. Total Shares Vested: 100.
3. Faire Market Value (FMV): $30.00.
4. Award Price: $0.00.
5. Total Market Value (Gain) =Total Share Vested * (FMV – Award Price) = 100 * ($30 – 0) = $3000.00.
6. Total Tax = Total Market Value (Gain) * Tax Rate = $3000*45%= $1350.00.
7. Shares Withheld for Taxes= Total Tax /FMV= $1350/$30 = 45 Shares.
8. Shares Issued = Total Share Vested – Shares Withheld for Taxes = 100 – 45 = 55.
Example Two (Real Tax Rate = 25%).
1. RSU Vested Date: 8/15/2014.
2. Total Shares Vested: 100.
3. Faire Market Value (FMV): $30.00.
4. Award Price: $0.00.
5. Total Market Value (Gain) =Total Share Vested * (FMV – Award Price) = 100 * ($30 – 0) = $3000.00.
6. Total Tax = Total Market Value (Gain) * Tax Rate = $3000*25%= $750.00.
7. Shares Withheld for Taxes= Total Tax /FMV= $750/$30 = 25 Shares.
8. Shares Issued = Total Share Vested – Shares Withheld for Taxes = 100 – 25 = 75.
As you can see from those two examples, people only need to pay $750.00 instead of $1350.00 when a real tax rate 25% is used.
Thank you, Harry.
David – Take a step back and forget all these about shares. If your employer paid you $3,000 cash bonus and it withheld $1,350, but you have a lower tax rate because you have 5 kids, a big mortgage and what not, you just get a refund when you file your tax return. The $1,350 is included on your W-2 as tax withheld. You don’t have to do anything special beyond entering your W-2 into the tax software.
Thank you, Harry.
One more question. Should RSU Net Issuance Compensation Income be noticed in Box 12 with “V” code in W-2 Form? What problem will it cause if the answer is yes but RSU is not noticed in Box 12?
David – It shouldn’t, therefore not a problem when it’s not.
If RSU Net Issuance Compensation Income is not noticed in Box 12 with code “V”, how does tax return software such as TurboTax calculate the tax people need to pay using real tax rates?
Back to my previous examples, people need to know $3000, Total Market Value (Gain), in order to calculate the total tax. Certo?
David – Again, think cash bonus. It’s not listed separately, just part of the total number in W-2 box 1. You don’t say how much was salary and how much was bonus. You just say you were paid total X and you had total Y withheld.
Obrigado pela postagem.
How do you know whether the number of shares withheld is correct? I understand the gain part but wondering if there’s a possibility to get a tax refund for your company withholding too many shares.
There is no “correct” number of shares withheld. Everybody’s tax rate is different. If it was too much you get a refund when you file your taxes. If it was too little you pay the difference when you file your taxes.
I have 1 grant of RSU and each year, 25% of it gets vested. Hence, there are different vesting dates and vesting price per share. In my 1099-B, it was all reported together in 1 line with vesting date as “Various”. And when I try to put in my numbers to TurboTax Premier, TurboTax asks for the vesting price per share. The only problem is that the step-by-step guide only allows me to enter 1 vesting price per share for the entire RSU sale transaction. How do I go about this so I can enter in TurboTax my real cost basis for each vesting?
Dee – Just as the screenshots shown in this article, one row for each vesting? It doesn’t ask anything about vesting if you don’t say they are shares from RSUs.
My (ex) employer reported both vested and released shares. Which one should I enter in Turbotax, where it asks Vested/Released shares?
Obrigado por toda sua ajuda.
Srinivas – If you do it the way shown in this article it doesn’t ask and you don’t have to worry about which one.
I did sell RSUs and seems like the gain was reported in W2, but I am not 100% sure. So I have eTrade 1099 where the gain reported (with base price 0), and in W2 I have Restricted Stock gain – is is gain of sold RSUs or something else? and in case it is RSUs, how I report it?
See reply to comment #55.
I’m not using TurboTax (using TaxCut by HRBlock), but I had a similar question related to Restricted Stock Options. My company was bought out this December 2014. I sold 933 non-qualifying stock options prior to my company being bought out. These 933 shares were included in my W2 income and taxed at that rate. Thereafter, the remainder of my restricted shares (not included in W2) were vested and paid out. According to company documentation, 187 of these new shares had taxes withheld. I do not think these were included in my W2 income. Another 285 shares did not have taxes withheld. I have viewed the 1099-B and it includes all of the details that I need, but I do not know what needs to be reported (since some is already on my W2) and what doesn’t. From my understanding, all of it needs to be placed in the Sale of Stocks portion of my software. However, when I enter the 933 non-qualifying stock options, my refund reduces as it’s taxing me twice as if it was not already included in my income. The questions that I have, how do I distinguish that some options have been taxed and included in my W2, some haven’t, and the break-down structure.
Ko – You had two different events.
(1) You exercised non-qualified stock options on 933 shares. If the 1099-B you received only had your strike price times 933 as the cost basis, you will need to adjust it higher to the full price times the number of shares. Please see Adjust Cost Basis for ESPP Sale In H&R Block Software. Even though it was for ESPP, the adjustment part is similar.
(2) It sounds like you had total 472 RSUs vested. 187 shares were either withheld or sold for taxes. You received the remaining 285 shares. You didn’t say whether you received a 1099-B for the 187 shares or whether you sold or kept the 285 shares. If you received a 1099-B for any sales, look carefully to make sure the cost basis is the price on the vesting date times the number of shares sold. If not, you will have to adjust again.
Obrigado! The included help in TaxCut was nearly useless, and of course I received no help from my employer. This explanation makes perfect sense out of the various forms I was trying to consolidate from my eTrade trade confirmations, the eTrade 1099, and my company’s provided tax information. Your explanation made short work of the confusion.
I have some RSU’s vested and the full income on that based on the market price on the vested date was reported on my W2. Also a portion of the vested RSU’s were sold to cover for the taxes. But the taxes weren’t reported on my W2. I find this very odd. Since I didn’t sell any of the vested RSU’s, I don’t see anything in the 1099 B about RSU’s.
I read a comment that said, in this case, you don’t do any thing. I am trying to understand how so? My income went up by the #of RSU’s * FMV of Stock on the vested date. So TurboTax says I have to pay taxes on the income. My brokerage account shows the shares sold to cover the taxes for vested shares and tax amount. I am trying to figure out how to enter this amount as paid taxes in Turbo Tax.
How do you know the taxes weren’t included in the total taxes withheld numbers on your W-2? If you can prove it, contact your employer and tell them they did it wrong.
One quick Q wrt state income tax liability for RSU’s that were issued in VA(SIT 5.75%) but were vested and received 3 & 7 years later in TX (SIT 0%)….since they had no intrinsic value until received is all the income received at vesting treated as TX income despite RSU’s being issued years ago in VA? TX is my domicile and my wife remains a VA resident…..
Sorry, I don’t know the intricacies of state income tax, especially with regard to Virginia. Maybe ask Virginia Department of Taxation?
Sharaaz Khan says.
Harry thank you for helping so many people on this forum. I have been spinning my wheels on this forever and hope you can help because Turbo Tax support is not helping. I just need some validation on this…
875 shares granted to me were vested on 5/15/15 which I believe is part of lot 1.
The company sold 288 shares to cover taxes and this appears as a separate entry in the 1099-B (I calculated the cost basis = 288 * price on vest date)
I sold 2 shares on 5/18 (cost basis = 2 * price on vest date)
I sold 585 shares on 5/20 (cost basis = 585 * price on vest date)
That adds up to 875 shares.
Please validate the above. Then, my question is that if I enter it in the spreadsheet format, don’t I still need to choose the turbo tax box to specify that I have RSUs. Where would I mention that these are RSUs then?
You don’t have to mention they are RSUs. You notice the article didn’t say anything about the shares having been RSUs.
Sharaaz Khan says.
I assume that my calculations are good, then. Thank you, Harry. This has been very helpful.
I have been granted RSUs in 2011-2015. Each year’s vest after 5 years, starting in 2016. They are now listed as “no longer subject to forfeiture and as such are subject to FICA, Medicare and Local Taxes”. On my 2015 W2 I am showing the RSU non cash taxable income for all five years in those 3 categories and taxed paid in those categories from RSU withheld for taxes. How do I account for this on my 2015 1040? How are the taxes “paid in 2015” accounted for as each year’s RSUs vest starting in 2016? Obrigado.
Muito obrigado. You saved my almost big mistake. My HR was not helpful in this area and E-trade can not comment of your taxes. I was at a loss till I found your post. Amen! Obrigado novamente. Also TurboTax 2016 works the same but new screenshots would be necessary.
Harry, thanks so much for the detailed steps and explanation.
My situation is a bit different. My employer was acquired during the time-frame when my RSUs vested. They withheld a portion of the RSUs for tax purposes and cashed out the remaining RSUs. They claim that the transaction is captured on W2, and no other tax forms are needed for this transaction.
Does this seem accurate?
Has anyone been in this situation?
How will the IRS know that the employer withheld correct number of shares for tax purposes, since W2 neither shows the number of shares, nor the price per share?
It’s accurate. The number of shares withheld doesn’t have to be correct. If too many shares were withheld you get more back as a tax refund.
Thanks Harry. Just to follow up on my previous question.
Do you think, I’ll need to report the transaction to the IRS, in any other way than it’s already reported in W2. In other words, do I need to go through the steps described in this topic, or simply entering W2 details will be enough?
No you don’t have to do anything extra because you didn’t sell any shares.
I don’t have any experience with RSU’s and need a little clarification. How exactly is it reported on the W-2? Is it in box 12v or should it be in box 14 Other? What tax rate is used?
It’s included in the total in Box 1.
Harry, your detailed steps and explanation still useful here in 2017.
Following the TurboTax step-by-step procedure was creating a mess asking questions regarding vesting, share price, etc. I followed your advice and skipped telling turbo tax anything about this being rsu’s.
I went back and chose “enter information on my own” and entered cost basis using information from Fidelity 1099 supplemental stock plan detail which had adjusted cost listed.
Harry, I am so happy I found your article and explanations.
My company’s W-2 (through ADP) shows both RSU income (in box 12 as V), but also in the summary section “PLUS Misc. Taxable Comp.” which happens to be equal to my ESPP bargain element, and now I know to add that in to get my real total cost basis. I am worried about another line in the summary called “LESS Misc. Non-taxable Comp.” and wonder if it is a negative entry to my gross pay for some portion of either the RSU or ESPP bargain element? 401k has it’s own line, so it isn’t that.
You will have to ask your payroll what that “Misc. Non-taxable Comp” é. If it’s non-taxable by definition it doesn’t affect your taxes.
Hi, I wonder if you could help. I received a 1099-B from Fidelity of 55 RSU shares vested various dates with different lots; however, I did not sell any of these RSU (they are short-term uncovered)
I understand the way RSU works is that the company withhold about 45% of shares to cover for tax, but if I don’t sell them, why I receive form 1099B? Also, I’m not sure 55 shares are the # shares vested or the # of shares withheld. Can you please explain? In this case, how do I fill in using Turbo Tax?
First contact your employer to find out what the 55 shares were. No one else would know besides yourself and your employer. If you didn’t sell, it sounds like your employer didn’t use net issuance. This blog post here is only about net issuance. See RSU Sell To Cover Deconstructed for what to do when your employer uses a broker to sell shares for tax withholding. If the sale involved multiple lots you will have to get the information for each lot.
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Cost Basis for RSU "sell to cover taxes"
I had an RSU vest this year, and elected this "sell to cover taxes" option. This sell appears on the 1099-B. So, TurboTax imported this from E-Trade for me, but complained about an empty cost basis field. My form had it as $0.00 is this correct?
Por que você deseja denunciar isso?
Resposta recomendada.
79 people found this helpful.
"My form had it as $0.00 is this correct?"
No, it's not correct.
When your shares vested your employer calculated an amount of compensation for those shares, and reported that in Box 1 of the W-2, so you're going to pay taxes on that compensation. The calculation of the compensation is:
(GROSS number of shares vesting before any "withhold" of shares or sale of shares for taxes) X (per-share FMV at vesting.)
So your per share basis is the same as the per share FMV your employer used.
If the 1099-B is reporting the basis to the IRS and is not using the correct basis then enter the 1099-B as it reads in the spreadsheet-like "fill in the boxes" default entry form. Don't put anything in the "1g" box on this page . Then click on the "Add More Details" box (or maybe "Edit Details"), and the "Start" button, (or maybe "Edit".)
On the next page select the first option which is to " I need to add or fix info about this sale that's on my Form 1099-B ." Don't select the 2nd option of "This sale may require special handling." Tell TurboTax that the 1099-B is reporting the wrong basis and then enter the "missing" compensation to get to the correct basis.
Por que você deseja denunciar isso?
Thank you thank you thank you! This pretty much saved me from having to go to a professional and pay more for my tax return. Obrigado novamente!
Por que você deseja denunciar isso?
What if no 1099B form as been issued? BNP is the broker but have not issued a statement. But I used a sell-to-cover on shares (not options) given to me by my employer. The full value of the shares are on my W2 and the sell to cover is not on my W2, but is on my paystub.
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